Федеральный подоходный налог и удержание налога FICA являются обязательными, поэтому их невозможно обойти, если только ваш заработок не очень низкий. Однако это не единственные факторы, которые учитываются при расчете вашей зарплаты.Также необходимо учитывать вычеты.

Например, если вы платите какую-либо сумму в счет медицинского страхования, спонсируемого работодателем, эта сумма вычитается из вашей зарплаты. Когда вы регистрируетесь в плане медицинского страхования своей компании, вы можете видеть сумму, которая вычитается из каждой зарплаты. Если вы решите внести вклад в сберегательный счет для здоровья (HSA) или счет гибких расходов (FSA) для покрытия медицинских расходов, эти взносы также вычитаются из вашей зарплаты.

Также из вашей зарплаты вычитаются любые ваши пенсионные взносы до вычета налогов.Это взносы, которые вы делаете до удержания налогов из вашей зарплаты. Наиболее распространенные отчисления до налогообложения — это пенсионные счета, такие как 401 (k) или 403 (b). Поэтому, если вы решите откладывать 10% своего дохода в рамках плана 401 (k) вашей компании, 10% вашей зарплаты будет выплачиваться из каждой зарплаты. Если вы увеличите свои взносы, ваши зарплаты станут меньше. Однако внесение взносов до налогообложения также уменьшит размер вашей заработной платы, облагаемой подоходным налогом. Деньги также растут без налогов, так что вы платите подоходный налог только тогда, когда снимаете их, после чего они (надеюсь) существенно выросли.

Некоторые вычеты из вашей зарплаты производятся после уплаты налогов. К ним относятся вклады Roth 401 (k). Деньги на этих счетах поступают из вашей заработной платы после того, как подоходный налог уже был применен. Причина использования одного из этих счетов вместо счета, принимающего деньги до налогообложения, заключается в том, что деньги в Roth IRA или Roth 401 (k) не облагаются налогом, и вам не нужно платить подоходный налог, когда вы снимаете их ( так как вы уже заплатили налоги с денег, когда они пошли). Если вы только начинаете карьеру или ожидаете, что ваш уровень дохода будет выше в будущем, этот вид счета может сэкономить вам на налогах в долгосрочной перспективе.

Некоторые люди получают ежемесячные зарплаты (12 в год), в то время как некоторым платят два раза в месяц в установленные даты (24 зарплаты в год), а другим выплачивается раз в две недели (26 зарплатных чеков). в год). Частота ваших зарплат повлияет на их размер. Чем больше чеков вы получаете каждый год, тем меньше будет каждый чек при одинаковой зарплате.

Если вы живете в штате или городе с подоходным налогом, эти налоги также повлияют на вашу получаемую домой зарплату.Как и в случае с вашими федеральными подоходными налогами, ваш работодатель будет удерживать часть каждой вашей зарплаты для покрытия государственных и местных налогов.

, Калифорния — SmartAsset

California Paycheck Quick Facts

• Ставка подоходного налога в Калифорнии: 1.00% — 13.30%
• Средний доход домохозяйства в Калифорнии: 80440 долларов США (Бюро переписи населения США)
• Количество городов, в которых действуют местные подоходные налоги: 0

Ваша работа вероятно, вам платят либо почасовую, либо годовую зарплату. Но если вам не платят по расписанию, фактическая получаемая вами заработная плата будет ниже, чем почасовая или годовая заработная плата, указанная в вашем трудовом контракте. Причина этого несоответствия между вашей зарплатой и получаемым вами доходом связана с налоговыми удержаниями из вашей заработной платы, которые происходят до того, как ваш работодатель заплатит вам.Также могут быть отчисления на страховое покрытие, пенсионные фонды и другие необязательные взносы, которые могут снизить вашу окончательную зарплату.

При расчете получаемой на руки заработной платы в первую очередь из вашего заработка будут выплачиваться налоги FICA на социальное обеспечение и Medicare. Ваш работодатель удерживает налог на социальное обеспечение в размере 6,2% и налог на медицинское страхование в размере 1,45% из вашего заработка после каждого платежного периода. Если вы зарабатываете более 200 000 долларов, вы также платите дополнительный налог в размере 0,9% от Medicare. Ваш работодатель соответствует 6.2% налога на социальное обеспечение и 1,45% налога на медицинское обслуживание, чтобы покрыть все налоговые требования FICA. Если вы работаете на себя, вам придется заплатить налог на самозанятость, который равен доле налогов FICA для работников и работодателей, в общей сложности 15,3% от вашей заработной платы. (К счастью, есть вычет из части налогов FICA, которые обычно платит ваш работодатель.)

Другие факторы, которые могут повлиять на размер вашей зарплаты в Калифорнии или в любом другом штате, включают ваше семейное положение, частоту выплаты и то, что отчисления и взносы, которые вы делаете.Например, если вы вносите взносы в план медицинского страхования своей компании, этот платеж будет вычитаться из каждой вашей зарплаты до того, как деньги поступят на ваш банковский счет. То же самое касается взносов, которые вы делаете на счет 401 (k) или на сберегательный счет для здоровья (HSA).

В прошлом году IRS выпустило обновленные инструкции по удержанию налогов, и налогоплательщики должны были увидеть изменения в своих зарплатных чеках в феврале 2018 года. IRS также внесло изменения в форму W-4. В новой версии исключается использование надбавок, а также возможность требовать освобождения для личного пользования или освобождения от зависимости.Вместо этого он требует, чтобы податель заявки вводил определенные суммы в долларах, и использует пятиэтапный процесс, который позволяет вам вводить личную информацию, требовать иждивенцев и указывать любой дополнительный доход.

Эти изменения в основном касаются всех, кто корректирует свои удержания, и тех, кто получил новую работу после 1 января 2020 года. Для справки, сотрудники, нанятые до 2020 года, не обязаны заполнять новый W-4. Наконец, налоговая декларация, которую вы подаете в апреле 2021 года, будет содержать все корректировки, которые вы внесли в свои удержания в 2020 году.

Средний семейный доход в Калифорнии

Итак, чем же система расчета заработной платы в Калифорнии отличается от систем, с которыми вы могли столкнуться в других штатах? Во-первых, налоги здесь значительно выше.В штате есть девять категорий подоходного налога, и система прогрессивная. Таким образом, если ваш доход находится на низком уровне, вы будете платить более низкую ставку налога, чем вы, вероятно, заплатили бы в государстве с фиксированным налогом. Общеизвестно высокая предельная ставка налога в Калифорнии в размере 13,3%, которая является самой высокой в ​​стране, применяется только к доходам, превышающим 1 миллион долларов для индивидуальных заявителей и 2 миллиона долларов для совместных заявителей.

Хотя налоги на прибыль в Калифорнии высоки, ставки налога на собственность, к счастью, ниже средних по стране. Если вы думаете об использовании ипотечного кредита для покупки дома в Калифорнии, ознакомьтесь с нашим руководством по ставкам по ипотечным кредитам в Калифорнии.

В Калифорнии также нет городов, взимающих собственные подоходные налоги. Однако налог с продаж в Калифорнии зависит от города и округа. Это не повлияет на вашу зарплату, но может повлиять на ваш общий бюджет.

Калифорния — один из немногих штатов, где требуются вычеты при страховании инвалидности. Это может показаться затруднительным, но наличие страховки по инвалидности — хорошая идея, чтобы защитить себя и свою семью от любой потери заработка, которую вы можете понести в случае краткосрочной или долгосрочной нетрудоспособности.

Если вы зарабатываете деньги в Калифорнии, ваш работодатель удерживает государственные выплаты по страхованию инвалидности в размере 1% от вашей налогооблагаемой заработной платы, но не более 122 909 долларов в календарный год. Максимальная сумма, которую ваш работодатель может удержать для государственного страхования по инвалидности (SDI), составляет 1229,09 долларов США. SDI также предоставляет Калифорнийскую программу оплачиваемых семейных отпусков.

Некоторые сотрудники получают дополнительную заработную плату. Сюда входят сверхурочные, комиссионные, премии, бонусы, выплаты не вычитаемых из налогооблагаемой базы расходов на переезд (часто называемые бонусом за переезд), выходное пособие и оплату накопленного отпуска по болезни.В Калифорнии эта дополнительная заработная плата облагается налогом по фиксированной ставке. Бонусы и доходы от опционов на акции облагаются налогом по фиксированной ставке 10,23%, в то время как все другие дополнительные заработки облагаются налогом по фиксированной ставке в размере 6,6%. Эти налоги будут отражены в удержании из вашей зарплаты, если это применимо.

Кронштейны подоходного налога

Город Сан-Франциско взимает налог с валовой выручки в размере 1,50% с расходов на заработную плату в крупных компаниях. Хотя это иногда называют ставкой подоходного налога с населения, город взимает этот налог только с предприятий.Таким образом, вы не несете ответственности за его оплату.

Финансовый консультант из Калифорнии может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Хотя некоторые удержания из вашей зарплаты не подлежат обсуждению, есть определенные шаги, которые вы можете предпринять, чтобы повлиять на размер вашей зарплаты.Например, если вы решите откладывать больше из каждой зарплаты для выхода на пенсию, ваша заработная плата на дом снизится. Вот почему эксперты по личным финансам часто советуют сотрудникам увеличивать процент, который они откладывают на пенсию, когда получают прибавку к зарплате, чтобы они не испытали меньшую зарплату и не отказались от сбережений.

Если вы выберете более дорогой план медицинского страхования или добавите в свой план членов семьи, вы можете увидеть, что из каждой вашей зарплаты будет удерживаться больше денег, в зависимости от страховых предложений вашей компании.

Если ваши зарплаты кажутся маленькими, а вы получаете большой возврат налогов каждый год, вы можете повторно заполнить новую форму W-4 и новую форму DE-4 подоходного налога штата Калифорния. Форма California DE-4 сообщает вашему работодателю, сколько пособий вы запрашиваете и какую сумму удерживать из каждой вашей зарплаты. Если вы возьмете больше пособий, вы можете получить меньший возврат, но вы должны получить большую зарплату. И наоборот, если в апреле у вас всегда есть задолженность по налогам, вы можете потребовать меньше пособий, чтобы удерживать больше денег в течение года.

В штате Калифорния ваш работодатель не может удерживать что-либо из вашей заработной платы, кроме того, что требуется в соответствии с законодательством штата и федеральным законодательством (например, в отношении подоходного налога) или того, что вы разрешаете себе (например, в отношении взносов на медицинское страхование). Однако профсоюзные работники могут видеть законные вычеты, которые не подпадают ни под одну из этих категорий, если такие вычеты разрешены вашим коллективным договором. Примером такого вычета является пенсионная выплата.

Верхняя ставка налога на прибыль в Калифорнии

Техасский калькулятор зарплаты — SmartAsset

Texas Paycheck Quick Facts

• Ставка подоходного налога в Техасе: 0%
• Средний доход домохозяйства: 64 034 доллара (Бюро переписи населения США)
• Количество городов, в которых действуют местные налоги на прибыль: 0

Ваша почасовая или годовая зарплата не может дать точного представления о том, сколько вы увидите в каждой зарплате. год, потому что ваш работодатель также удерживает налоги из вашей заработной платы.Вы и ваш работодатель будете вносить по 6,2% от вашего заработка в счет налогов на социальное обеспечение и 1,45% от вашего дохода в счет налогов на Medicare. Эти налоги вместе называются налогами FICA.

Независимо от того, в каком штате вы звоните домой, вы должны платить налоги FICA. Доход, который вы зарабатываете, превышающий 200 000 долларов США (индивидуальные заявители), 250 000 долларов США (совместные заявители) или 125 000 долларов США (состоящие в браке лица, подающие раздельно), также облагается дополнительным налогом в размере 0,9% от Medicare. Однако ваш работодатель не будет платить этот дополнительный налог.

Любые взносы, которые вы платите за спонсируемое работодателем медицинское страхование или другие льготы, также будут выплачиваться из вашей зарплаты.То же самое верно, если вы делаете взносы на пенсионные счета, такие как 401 (k), или на счет медицинских расходов, например, на счет медицинских сбережений (HSA). Эти счета принимают деньги до налогообложения (то есть они выплачиваются из вашей заработной платы до применения подоходного налога), поэтому они также уменьшают ваш налогооблагаемый доход.

Ваше семейное положение, частота выплат, заработная плата и многое другое влияют на размер вашей зарплаты. Если вы считаете, что из вашей зарплаты удерживается слишком много или слишком мало денег, вы можете подать новый W-4 своему работодателю в любое время в течение года.При этом не забудьте указать, какой дополнительный доход вы хотите удерживать, чтобы избежать уплаты налогов, приходящейся ежегодно в апреле.

За последние несколько лет расчеты удержания и форма W-4 претерпели ряд корректировок. В новом W-4 вы больше не можете требовать надбавки, так как вместо этого он предлагает пятиэтапный процесс, который просит вас ввести годовые суммы в долларах для налоговых льгот, доходов, не связанных с заработной платой, детализированных и других вычетов и общей годовой налогооблагаемой заработной платы . Если вы были наняты до 2020 года, вам не нужно заполнять форму, если вы не планируете скорректировать свои удержания или сменить работу.Все сотрудники, нанятые 1 января 2020 г. или позднее, должны заполнить обновленную версию.

Финансовый консультант из Техаса может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Техасский средний семейный доход

Налоги на заработную плату в Техасе относительно просты, поскольку нет государственных или местных налогов на прибыль.Техас — хорошее место для самозанятости или владения бизнесом, потому что удержание налогов не будет такой большой головной болью. И если вы живете в штате с подоходным налогом, но работаете в Техасе, вы будете сидеть довольно неплохо по сравнению с вашими соседями, которые работают в штате, где их заработная плата облагается налогом на уровне штата. Если вы планируете переехать в штат Lone Star, в нашем справочнике по ипотеке в Техасе есть информация о ставках, получении ипотеки в Техасе и подробная информация о каждом округе.

Однако имейте в виду, что налоги на заработную плату — не единственные релевантные налоги в семейном бюджете.Отчасти из-за отсутствия государственного или местного подоходного налога, налоги с продаж и налоги на имущество в Техасе, как правило, высоки. Так что ваша крупная зарплата в Техасе может сильно пострадать, когда наступит срок уплаты налогов на недвижимость.

Если вы хотите увеличить свою зарплату, а не получать из нее льготные налоговые льготы, вы можете искать так называемую дополнительную заработную плату. Это включает сверхурочные, бонусы, комиссионные, награды, призы и ретроактивное повышение заработной платы.Эта дополнительная заработная плата не подлежит налогообложению в Техасе, поскольку в штате нет подоходного налога. Однако они будут облагаться федеральным подоходным налогом.

Ставка федерального налога на дополнительную заработную плату зависит от того, включает ли ее ваш работодатель вместе с вашей обычной заработной платой или выплачивает их отдельно. Они могут облагаться налогом по обычной ставке или по фиксированной ставке 22%. Если ваша обычная налоговая ставка выше 22%, вы можете попросить своего работодателя отдельно указать вашу дополнительную заработную плату и облагать ее налогом по этой ставке 22%.

Налог на самозанятость: все, что вам нужно знать

Как сотрудник, вы могли заметить, что ваша зарплата никогда не соответствует вашей полной зарплате. Это связано с тем, что ваш работодатель должен удерживать определенные налоги с заработной платы. Вы можете подумать, что вам не придется беспокоиться о налогах на заработную плату, если вы будете работать на себя. Но это не так — вам все равно придется заплатить 15.Налог на самозанятость 3%. Что это за налог и почему вы должны его платить? Если вам нужна помощь в решении этого или любого другого налогового вопроса, подумайте о работе с финансовым консультантом.

В 1935 году федеральное правительство приняло Закон о федеральных страховых взносах (FICA), который установил налоги для финансирования социального обеспечения и медицинской помощи. Налог FICA составляет 15,3%, и оплачивается работодателями и работниками, которые распределяют бремя пополам.Работодатели платят 7,65%, а их работники — 7,65%.

Для обеспечения того, чтобы самозанятые лица продолжали вносить вклад в систему социального обеспечения и медицинской помощи, федеральное правительство приняло Закон о взносах самозанятых лиц (SECA) в 1954 году. SECA установило, что без уплаты работодателями половины налога самозанятые лица будут платить все 15,3%. Этот налог, уплачиваемый индивидуальными предпринимателями, известен как SECA, или, проще говоря, налог на самозанятость.

Общая сумма налога на самозанятость составляет 15.3% от вашего чистого дохода и состоит из двух частей. Первая часть — это социальное обеспечение в размере 12,4%. Закон устанавливает максимальную сумму чистой прибыли, которая подлежит обложению налогом на социальное обеспечение. Все, что превышает эту сумму, налогом не облагается. Максимальная сумма может меняться ежегодно и постоянно увеличивается. В 2020 налоговом году это 137 700 долларов.

Допустим, у вас есть 150 000 долларов чистого дохода от самозанятости в 2020 году. Вы будете платить налог в размере 12,4% с первых 137 700 долларов. Однако вам не нужно платить налог на социальное обеспечение с оставшихся 12 300 долларов.

Вторая часть вашего налога на самозанятость поступает в Medicare. Ставка для земель Medicare составляет 2,9%. В отличие от социального обеспечения, налог по программе Medicare применяется ко всем вашим чистым доходам независимо от того, сколько вы зарабатываете. Если у вас есть 150 000 долларов чистой прибыли, как в предыдущем примере, вы должны заплатить 2,9% налога Medicare со всех 150 000 долларов.

С 2013 года в соответствии с Законом о доступном медицинском обслуживании (ACA) существует дополнительный подоходный налог Medicare в размере 0,9% на доход сверх порогового значения. Порог составляет 200 000 долларов для лиц, подающих документы как холостые, 250 000 долларов для супружеских пар, подающих совместно, и 125 000 долларов для супружеских пар, подающих документы отдельно.

Таким образом, если вы подаете заявление как холостяк и зарабатываете 250 000 долларов в течение года, первые 200 000 долларов облагаются налогом Medicare в размере 2,9%. Остальные 50 000 долларов облагаются подоходным налогом в размере 0,9% от общей суммы налога в размере 3,8%.

Как правило, вам необходимо платить налог на самозанятость, если ваш чистый доход от самозанятости составляет не менее 400 долларов за налоговый год. Сюда входят физические лица, у которых есть собственный бизнес, а также независимые подрядчики и фрилансеры.Вам не нужно платить налог на самозанятость с дохода, который вы получаете от работодателя, если работодатель удерживал налог на заработную плату.

Другие ситуации могут потребовать от вас уплаты налога на самозанятость. Во-первых, вам все равно нужно платить, даже если вы являетесь гражданином США, работающим в иностранном правительстве. Вы также должны платить налоги на самозанятость, если вы зарабатываете более 108,28 долларов в качестве служащего церкви. Если в таких ситуациях вы получаете необлагаемый налогом доход и не уверены, подлежит ли он налогу на самозанятость, лучше всего посетить веб-сайт IRS или обратиться за профессиональной помощью.

Для проверки: если вы работаете полный рабочий день, из которой вычтены налоги с заработной платы, но затем вы зарабатываете 1000 долларов за счет работы внештатным сотрудником, вы должны платить налог на самозанятость с чистой прибыли из этой 1000 долларов (если чистая сумма не меньше 400 долларов).

Кроме того, налог на самозанятость применяется независимо от того, сколько вам лет. Если вы соответствуете вышеуказанным требованиям и уже получаете льготы по программам Medicare и Social Security, вам все равно придется платить налог.

15.Налог в 3% кажется высоким, но хорошая новость заключается в том, что вы платите налог на самозанятость только с чистой прибыли. Это означает, что вы можете сначала вычесть любые вычеты, например, коммерческие расходы, из своего валового дохода.

Один доступный вычет составляет половину налогов на социальное обеспечение и медицинское обслуживание. Это верно, IRS рассматривает долю работодателя в налоге на самозанятость (7,65%) как вычитаемые расходы. Только 92,35% вашей чистой прибыли (валовая прибыль за вычетом любых вычетов) подлежит обложению налогом на самозанятость.Существует ряд других налоговых вычетов, которые могут потребовать самозанятые лица для уменьшения своего налогооблагаемого дохода, например, если вы используете свой дом для бизнеса.

Допустим, вы зарабатываете 1500 долларов на внештатной работе и претендуете на удержания в размере 500 долларов. Затем вы умножите чистую 1000 долларов (1500 долларов минус 500 долларов) на 92,35%, чтобы определить свой налогооблагаемый доход. В этом примере только 923,50 доллара (1000 долларов, умноженные на 92,35%) подлежат обложению налогом на самозанятость.

При подаче годовой декларации используйте Таблицу C формы 1040 для расчета чистого дохода от самозанятости.Если ваши деловые расходы составляют 5000 долларов или меньше, вы можете подать Schedule C-EZ вместо Schedule C.

Приложение C или Приложение C-EZ предоставит вам рассчитанный доход или убыток. Затем этот номер будет использован в Таблице SE (Форма 1040) «Налог на самозанятость», чтобы рассчитать, сколько налога на самозанятость вы должны были уплатить в течение года.

Если вы подаете совместную декларацию с другим самозанятым лицом, вы должны рассчитать свои налоги на самозанятость отдельно.SECA не позволяет заявителям объединять свои доходы. Опять же, вам следует ознакомиться с инструкциями IRS или обратиться за профессиональной финансовой помощью, чтобы правильно подать налоговую декларацию.

Помимо подачи годовой налоговой декларации, вы, как правило, должны делать расчетные налоговые платежи ежеквартально, если вы работаете не по найму. Расчетный налог используется для самозанятых, поскольку нет работодателя, который бы удерживал налоги. Для подачи этих ежеквартальных платежей вы используете форму 1040-ES «Расчетный налог для физических лиц».Чтобы правильно заполнить эту форму, вам понадобится годовая налоговая декларация за предыдущий год. Заполнение рабочего листа формы определит, нужно ли вам подавать квартальную расчетную сумму налога.

Для ежеквартальных платежей вы можете использовать электронную систему уплаты федеральных налогов или отправлять по почте пустые ваучеры, указанные в форме 1040-ES. Первый взнос по расчетным налогам на 2020 налоговый год должен быть внесен 15 июля 2020 года. Четвертый и последний платеж — 15 января 2021 года.

Налог на самозанятость гарантирует, что самозанятые лица будут вносить такие же взносы и получать такую ​​же сумму пособий, как и лица, получающие заработную плату.15.3% могут шокировать новичков. Но когда все сказано и сделано, налоговые вычеты могут избавить вас от уплаты всего налога.

Не забывайте, что без работодателя вам придется решать большую часть налоговых расчетов самостоятельно. Если вас ошеломили или запутали формы и правила, вы можете воспользоваться профессиональной налоговой помощью.

• Финансовый консультант также может помочь вам оптимизировать налоговую стратегию в соответствии с вашими финансовыми целями и потребностями.Бесплатный инструмент SmartAsset соединит вас с финансовыми консультантами в вашем районе за пять минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, начните прямо сейчас.
Калькулятор подоходного налога
• SmartAsset может оказаться полезным, если у вас традиционная работа и вы хотите знать, какой будет ваш счет дяде Сэму.
• Финансовый консультант, специализирующийся на налоговом планировании, может помочь снизить ваши 1099 подоходные налоги за счет сбора ваших убытков. Это означает, что вы сможете использовать свои инвестиционные убытки для снижения налогов на 1099 доходов.

Фото: © iStock.com / i_frontier, © iStock.com / Geber86, © iStock.com / xavierarnau

— Расчет чистой прибыли

Какова зарплата ваших сотрудников после уплаты налогов? Этот мощный инструмент выполняет все расчеты валового отношения к нетто для оценки получаемой заработной платы во всех 50 штатах. Для получения дополнительной информации см. Наше руководство по калькулятору зарплаты.

Ищете управляемый расчет заработной платы и льготы для вашего бизнеса?

Получите бесплатное предложение

Важное примечание о калькуляторе зарплаты: Калькулятор на этой странице предоставляется Центром ресурсов для работодателей ADP и предназначен для предоставления общих рекомендаций и оценок.На него не следует полагаться при расчете точных налогов, заработной платы или других финансовых данных. Эти калькуляторы не предназначены для предоставления налоговых или юридических консультаций и не представляют никаких услуг или решений ADP. Вам следует обратиться к профессиональному консультанту или бухгалтеру по поводу любых конкретных требований или проблем.

Справочник по расчету зарплаты

Хотя наш калькулятор зарплаты выполняет большую часть тяжелой работы, может быть полезно внимательнее взглянуть на некоторые из расчетов, которые необходимы для расчета заработной платы.

Как рассчитать чистую прибыль

1. Определить налогооблагаемую прибыль путем вычета любых взносов до налогообложения в выплаты
2. Удерживать все применимые налоги (федеральные, государственные и местные)
3. Вычтите любые отчисления после уплаты налогов из суммы выплат
4. Заработная плата, при необходимости
5. Результат — чистая прибыль

Как рассчитать годовой доход

Для расчета годовой заработной платы умножьте валовую заработную плату (до налоговых вычетов) на количество периодов оплаты в год.Например, если сотрудник зарабатывает 1500 долларов в неделю, его годовой доход составит 1500 x 52 = 78000 долларов.

Как рассчитать налоги, вычитаемые из зарплаты

1. Чтобы рассчитать федеральный подоходный налог, обратитесь к справкам сотрудников и текущим налоговым таблицам.
2. Рассчитайте налоги Федерального закона о страховых взносах (FICA), используя последние ставки для Medicare и Social Security
3. Определить, применяются ли подоходный налог штата и другие государственные и местные налоги и удержания.
4. Разделите сумму всех применимых налогов на валовую заработную плату работника.
5. Результат — процент налогов, удержанных с зарплаты

Однако расчеты — это лишь часть общей картины зарплаты.

Что такое зарплата?

Зарплата — это то, как предприятия компенсируют сотрудникам их работу. Наиболее распространенные графики доставки — раз в две недели и один раз в месяц, хотя это зависит от предпочтений работодателя и применимых государственных законов и постановлений. Специфические бизнес-требования, такие как коллективные договоры, охватывающие работников профсоюзов, также могут определять частоту выплаты заработной платы.

Виды зарплаты

Обычно сотрудники получали распечатанные чеки лично или по почте, но сегодня чаще всего деньги переводятся на банковский счет в электронном виде.Некоторые работодатели могут также предложить дополнительные альтернативы зарплате, такие как платежные карты, что может быть выгодно для работников, не охваченных банковскими услугами.

Как читать зарплату

В отличие от справок об удержании и других документов о трудоустройстве, зарплатные чеки довольно легко расшифровать. Их нужно просто прочитать, чтобы убедиться, что информация о платеже верна.

Информация о чеке:

• Контрольный номер
• Название и адрес работодателя
• Имя и адрес сотрудника
• Контрольная дата
• Сумма платежа
• Банковский счет работодателя и маршрутные номера
• Контрольная записка (опционально)

Информация содержится в квитанции о заработной плате

Большинство штатов требует, чтобы сотрудники получали квитанции о заработной плате.Как правило, им предоставляют чеки и подробные сведения о себе, например:

• Дата начала и окончания периода оплаты
• Наработка часов
• Заработная плата брутто
• Нетто или забери домой зарплату
• Федеральный налог и подоходный налог штата
• Местные налоги
• Налоги на медицинское обслуживание и социальное обеспечение
• Отчисления на пособие
• Предметы заработной платы
• Всего с начала года до
• Остаток оплачиваемого отпуска (PTO)

Фактические квитанции о заработной плате зависят от индивидуальных обстоятельств и штата.Некоторые из них предъявляют особые требования к информации, которая должна быть включена в ведомость заработной платы, и когда она должна быть доставлена ​​сотрудникам.

Заработная плата: удержания и удержания

При пересмотре своей первой зарплаты новички могут задаться вопросом, почему их заработная плата на дому меньше, чем их валовая заработная плата. Причина в налогах, удержаниях и удержаниях, таких как эти:

Удержание федерального подоходного налога

Работодатели удерживают федеральный подоходный налог из заработной платы своих работников на основании текущих налоговых ставок и формы W-4 «Свидетельства об удержании налогов с работников».При заполнении этой формы сотрудникам, как правило, необходимо указать свой статус регистрации и указать, заявляют ли они какие-либо иждивенцы, работают на нескольких работах или имеют супруга, который также работает (для совместной подачи документов в браке), или внести какие-либо другие необходимые изменения.

Удержание FICA

FICA — это двухкомпонентный налог. И сотрудники, и работодатели платят 1,45% за Medicare и 6,2% за социальное обеспечение. У последнего есть предел базовой заработной платы в размере 142 800 долларов США, что означает, что после того, как сотрудники заработают столько, налог больше не будет вычитаться из их заработков до конца года.Лица с высоким доходом также могут облагаться дополнительным налогом в рамках программы Medicare, который составляет 0,9%, и оплачивается только работником, а не работодателем.

Удержание государственных и местных налогов

Государственные и местные налоги сильно различаются в зависимости от географического региона, при этом одни взимают гораздо больше, чем другие. Примеры включают:

Льготные отчисления

Предприятия, предлагающие медицинское страхование, стоматологическое страхование, планы пенсионных сбережений и другие льготы, часто делят расходы со своими сотрудниками и удерживают их из их заработной платы.В зависимости от типа пособия и применимых к нему правил вычет может быть до налогообложения или после налогообложения. Pretax более выгоден для сотрудников, потому что он снижает налогооблагаемый доход человека.

Одежда для заработной платы

Работодателям может потребоваться удержание дополнительных расходов из заработной платы сотрудников, если они получат судебное постановление об этом. Это может произойти, если сотрудник не выплачивает ссуду, имеет неуплаченные налоги или должен выплачивать алименты или алименты.

Часто задаваемые вопросы о зарплате

Корешка заработной платы — это то же самое, что и зарплата?

Хотя зарплатные чеки и квитанции обычно выдаются вместе, это не одно и то же.Зарплата — это указание финансовому учреждению, которое утверждает перевод средств от работодателя к работнику. С другой стороны, квитанция о заработной плате не имеет денежной стоимости и является просто пояснительным документом.

Как должна выглядеть квитанция о заработной плате?

Квитанции о заработной плате обычно показывают, как был получен доход сотрудника за определенный период оплаты, а также статьи удержанных налогов, добровольных отчислений и любых других полученных льгот. Дальнейшие подробности могут потребоваться властями штата или местного самоуправления.

Что делать с квитанцией о зарплате?

используются для проверки правильности платежа и могут быть необходимы при урегулировании споров о заработной плате / часах. По этой причине сотрудники могут захотеть сохранить квитанции о заработной плате, но это не обязательно. Однако работодатели должны вести учет заработной платы в течение определенного периода времени, установленного федеральным правительством и правительством штата.

Что делать, если вы не получили зарплату или ее задержали?

Порядок действий зависит от причины пропуска или задержки выплаты зарплаты.Честные ошибки обычно можно исправить, обратившись в отдел кадров работодателя.

Как создать зарплату сотруднику?

У работодателей обычно есть два основных варианта создания зарплаты:

1. Закажите запасы чеков в магазине канцелярских товаров или в банке, у которого есть счет заработной платы предприятия, и распечатайте чеки каждый платежный период.
2. Работа с поставщиком услуг по расчету заработной платы. Некоторые предлагают пакеты, которые включают подписание чеков и заполнение чеков от имени работодателя.

Калькулятор проверки стимулов: сколько вы получите от нового пакета стимулов

Третий раунд проверок стимулов, являющийся частью «американского плана спасения» администрации Байдена, был подписан в законе.

Воспользуйтесь калькулятором ниже, чтобы узнать, какой размер чека вы получите. Если вы уже подали налоговую декларацию за 2020 год, чек, скорее всего, будет основан на этом доходе. Если вы этого не сделали, это будет основано на ваших налогах за 2019 год.

Законопроект на 1,9 триллиона долларов немного отличается от закона, первоначально одобренного Палатой представителей.Парламент Сената отменил положения о повышении минимальной заработной платы до 15 долларов, а также сузил право на получение льготных выплат.

[Что входит в законопроект Сената о covid на 1,9 триллиона долларов: чеки, страхование от безработицы и многое другое]

Американцы с доходом ниже определенного порога — 75 000 долларов для физических лиц, 112 500 долларов для глав семьи и 150 000 долларов для пар, подающих совместную регистрацию, — получат по 1400 долларов каждый. человека в качестве прямого депозита или чека по почте. Домохозяйства получат дополнительно 1400 долларов за каждого иждивенца, заявленного в последней налоговой декларации.

При цене 1400 долларов на человека это будет самая крупная проверка стимулов для большинства американцев. В первом раунде было выплачено 1200 долларов, а во втором — 600 долларов. Перед вторым туром в Сенат Джорджии Байден настаивал на выплате стимулов в размере 2000 долларов. Его администрация теперь считает последний законопроект и декабрьские чеки частью одного раунда стимулов на общую сумму 2000 долларов.

[Подсчитайте, сколько вы получите от расширенного налогового кредита на ребенка]

Как и в случае с двумя последними платежами, некоторые американцы получат частичный чек, если их доход превышает пороговое значение.Однако эти суммы будут постепенно сокращаться намного быстрее, чем в двух предыдущих законопроектах о помощи от коронавируса. Это означает, что некоторые американцы, получившие деньги в первых двух раундах чеков, на этот раз ничего не получат.

Поэтапный отказ от проверки стимулов для подателей единого налога

[Стимул Байдена обрушивает деньги на американцев, резко сокращая бедность в определении президентского срока]

Сужение права на участие в выборах было уступкой со стороны Байдена умеренным демократам, голоса которых были необходимы для принятия законопроект в сильно разделенном Сенате.

Иждивенцы получат ту же сумму, что и взрослые. В первом раунде на каждого ребенка-иждивенца было выплачено всего 500 долларов против 1200 долларов для взрослых, а во втором раунде — по 600 долларов обоим. Иждивенцы в возрасте 17 лет и старше также включаются в этот раунд стимула.

В дополнение к проверкам стимулов, массивный экономический пакет продлевает пособие по безработице до сентября, увеличивает налоговый кредит на детей и резервирует миллиарды для государственной и местной помощи, тестирования на коронавирус и вакцинации, а также других положений, таких как помощь в аренде и продовольственная помощь.

коррекция

Предыдущая версия этой страницы неверно рассчитала, как будет постепенно прекращаться проверка стимулов для иждивенцев.

Об этой истории

Калькулятор предполагает поэтапный отказ от 5 процентов каждого доллара сверх лимита «полного стимула». Все цифры округлены до ближайшего доллара. Требования к доходу для счета измеряются на основе скорректированного валового дохода. Дополнительный анализ от Кайла Померло из Американского института предпринимательства.

Первоначально опубликовано для первого законопроекта о стимулах 26 марта 2020 г., а затем обновлено для второго и третьего.

Бесплатный калькулятор зарплаты: Калькулятор почасовой оплаты труда и заработной платы

Для обеспечения точности мы используем самую свежую налоговую информацию о местных налогах и федеральных сборах. Необходимо включить сверхурочные, бонусы или комиссионные? Это легко сделать! Вот как это работает:

Расчет почасовой оплаты труда

Чтобы попробовать, просто введите данные сотрудника и выберите вариант почасовой оплаты. Затем введите количество отработанных часов, оплату брутто, почасовую ставку и период оплаты. Если у вас есть дополнительная информация об оплате, например сверхурочные, бонусы или комиссии, продолжайте. Обязательно укажите любые сведения о федеральном статусе подачи документов, такие как семейное положение, количество надбавок и дополнительных налоговых удержаний.

После того, как вы ввели всю общую информацию, пришло время волшебства с зарплатой! Рассчитайте чек, а затем загрузите его, чтобы увидеть правильную сумму платежа, а также все налоговые удержания и вычеты.Это быстро, просто и точно.

Расчет зарплаты

Чтобы попробовать, введите данные сотрудника и выберите вариант ставки заработной платы. Затем введите сумму брутто-зарплаты сотрудника.Нужно учитывать такие вещи, как сверхурочные, бонусы или комиссионные? Это легко сделать — просто введите суммы в разделе «Дополнительная оплата» калькулятора. Вы почти закончили, не забудьте указать данные для федеральной регистрации и суммы дополнительных налогов, удерживаемых у источника, в соответствии с платежным профилем сотрудника.

Когда все готово, рассчитайте чек и загрузите его, чтобы увидеть правильную сумму платежа, а также все налоговые удержания и удержания для сотрудника. Как только вы увидите, как быстро автоматически рассчитывается чистая оплата, вас зацепит.

Intuit позволяет не догадываться о налогах на заработную плату. Избавьтесь от сложных вычислений и позвольте нам сделать их за вас, чтобы вы могли тратить больше времени и энергии на развитие своего бизнеса.

{

«@context»: «http://schema.org»,

«@type»: «WebPage»,

«панировочные сухари»: {

«@type»: «BreadcrumbList»,

«itemListElement»:

[

{

«@type»: «ListItem»,

«позиция»: 1,

«шт.»:

{

«@id»: «https: // quickbooks.intuit.com «,

«имя»: «QuickBooks»

}

},

{

«@type»: «ListItem»,

«позиция»: 2,

«шт.»:

{

«@id»: «https://quickbooks.intuit.com/r/»,

«имя»: «Ресурсы»

}

},

{

«@type»: «ListItem»,

«позиция»: 3,

«шт.»:

{

«@id»: «https: // quickbooks.intuit.com/r/paycheck-calculator/ «,

«name»: «Калькулятор зарплаты»

}

}

]

},

«автор»: {

«@type»: «Организация»,

«имя»: «QuickBooks»,

«url»: «https://quickbooks.intuit.com»,

«sameAs»: [

«https://www.instagram.com/quickbooks/»,

«https://en.wikipedia.org/wiki/QuickBooks»,

«https: //www.linkedin.com / company / 1666 / «,

«https://www.linkedin.com/showcase/3839405/»,

«https://twitter.com/QuickBooks»,

«https://www.facebook.com/IntuitQuickBooks»,

«https://www.pinterest.com/QuickBooks/»,

«https://plus.google.com/+quickbooks»,

«https://www.youtube.com/user/Quickbooks»

],

«логотип»: «https://quickbooks.intuit.com/content/dam/intuit/quickbooks/common/quickbooks-logo-300px-square.png «,

«адрес»: {

«@type»: «PostalAddress»,

«Адрес ул.»: «Береговый проспект, 2700»,

«addressLocality»: «Маунтин-Вью»,

«AddressRegion»: «CA»,

«postalCode»: «94043»,

«addressCountry»: «USA»

},

«contactPoint»: [{

«@type»: «ContactPoint»,

«телефон»: «+1 (877) 683-3280»,

«contactType»: «Продажи»,

«areaServed»: «США»,

«contactOption»: «TollFree»

},

{

«@type»: «ContactPoint»,

«телефон»: «+1 (800) 4-INTUIT»,

«contactType»: «Служба поддержки»,

«areaServed»: «США»,

«contactOption»: «TollFree»

},

{

«@type»: «ContactPoint»,

«телефон»: «+1 (800) 4-INTUIT»,

«contactType»: «Техническая поддержка»,

«areaServed»: «США»,

«contactOption»: «TollFree»

}]

}

}