1. Что такое средняя разница?
2. Стандартизированная средняя разница
3. Предполагаемая средняя разница
4. Выборочное распределение разности средних
5. Проверка различий между средствами

Средняя разница, или разница в средних, измеряет абсолютную разницу между средним значением в двух разных группах.В клинических испытаниях это дает вам представление о том, насколько сильно различаются средние значения экспериментальной и контрольной групп.

Примечание : Хотя многие авторы используют термин «средняя разница», более интуитивно понятнее будет сказать « разница между средними значениями ». Это потому, что вы на самом деле не рассчитываете никаких средств; У вас уже есть два или более средств, и все, что вам нужно сделать, это найти разницу между ними. Другими словами, вы обнаруживаете разницу между средними значениями, а не средние значения различий.

Почему «Абсолютные различия?»

Определение требует найти абсолютную разницу между двумя элементами.
В математике разность — это вычитание . Например, разница между 10 и 2 равна 8 (10 — 2 = 8). Однако у вас возникают проблемы с отрицательными числами. Например, разница между -1 и 1 составляет: -1 — 1 = -2. В реальной жизни разница или расстояние имеет больше смысла, если это положительное значение, поэтому мы берем абсолютное значение разницы : | -2 | = 2.

Расстояние между -1 и 1 на числовой прямой равно 2 (считая единицы от -1 до 1).

Иногда вам нужно сравнить средние значения между группами, но это невозможно, потому что они имеют разные единицы измерения. Например, в исследованиях, измеряющих депрессию, могут использоваться разные шкалы оценки депрессии. Стандартизированная разница средних (SMD) — это способ измерения величины эффекта; он стандартизирует результаты испытаний, чтобы их можно было сравнивать. Например, SMD, равный 0,60, основанный на результатах A одного исследования, равен SMD, равному 0.60 рассчитывается для того же результата A в отдельном исследовании (SMD обычно округляются до двух десятичных знаков).

Общая формула:

SMD = Разница в средних результатах между группами / Стандартное отклонение результатов среди участников

Однако формула немного отличается в зависимости от используемой статистики SMD. Например, версия Коэна D использует объединенное стандартное отклонение, тогда как версия Hedges использует взвешенное объединенное стандартное отклонение и .

Предполагаемая разница среднего значения появляется в таких программах, как Excel, когда вы запускаете определенные тесты (например, t-тест). По сути, вы сообщаете программе, что содержится в ваших гипотезах, поэтому вы должны знать свою нулевую гипотезу. Например, предположим, что у вас были следующие гипотезы:

Вы поместите 10 в поле гипотетической средней разности, потому что это то, что утверждает ваша нулевая гипотеза. Если вы предполагаете, что разницы нет, введите 0.
Excel не допускает здесь отрицательных значений, поэтому, если вы подозреваете, что разница отрицательная, поменяйте местами переменные (так что на самом деле вы будете проверять наличие положительной разницы на ).

Выборочное распределение разницы между средними — это все возможные различия, которые может иметь набор из двух средних. Формула для среднего выборочного распределения разности средних:

Сама по себе средняя разница мало что говорит вам (кроме как дать вам число для разницы). Число может быть статистически значимым, или оно может быть вызвано случайными вариациями или случайностью. Чтобы проверить гипотезу о том, что ваши результаты могут быть значимыми, запустите проверку гипотез на предмет различий между средними значениями.

Чтобы сравнить два независимых средних значения, запустите t-критерий для двух выборок. Этот тест предполагает, что дисперсии для обеих выборок равны. Если это не так, запустите тест Велча на неравные дисперсии.

Для зависимых выборок (т.е. выборок, которые каким-либо образом связаны) запустите t-тест для парных выборок.

Список литературы

Агрести А. (1990) Анализ категориальных данных. Джон Вили и сыновья, Нью-Йорк.
Гоник Л. (1993). Мультяшный справочник по статистике. HarperPerennial.
Кляйн, Г. (2013). Карикатура Введение в статистику. Hill & Wamg.
Левин Д. (2014). Даже вы можете изучить статистику и аналитику: простое для понимания руководство по статистике и аналитике, 3-е издание.Пресс Pearson FT

Нужна помощь с домашним заданием или контрольным вопросом? С помощью Chegg Study вы можете получить пошаговые ответы на свои вопросы от эксперта в данной области. Ваши первые 30 минут с репетитором Chegg бесплатны!

Комментарии? Нужно опубликовать исправление? Пожалуйста, оставьте комментарий на нашей странице в Facebook .

Что такое диаграмма конечного автомата?

Поведение объекта не только является прямым следствием его входных данных, но также зависит от его предыдущего состояния.Прошлую историю объекта лучше всего смоделировать с помощью диаграммы конечного автомата или традиционно называемых автоматами. Диаграммы конечного автомата UML (или иногда называемые диаграммой состояний, конечным автоматом или диаграммой состояний) показывают различные состояния объекта. Диаграммы конечного автомата также могут показать, как объект реагирует на различные события, переходя из одного состояния в другое. Диаграмма конечного автомата — это диаграмма UML, используемая для моделирования динамической природы системы.

Вы ищете бесплатный инструмент UML для более быстрого, простого и быстрого изучения UML? Visual Paradigm Community Edition — это программное обеспечение UML, которое поддерживает все типы диаграмм UML.Это отмеченный международными наградами разработчик UML-моделей, при этом он прост в использовании, интуитивно понятен и полностью бесплатен.

Почему диаграммы конечных автоматов?

Диаграмма конечного автомата обычно используется для описания поведения объекта в зависимости от состояния. Объект по-разному реагирует на одно и то же событие в зависимости от того, в каком состоянии он находится в . Диаграммы конечного автомата обычно применяются к объектам, но могут применяться к любому элементу, который имеет поведение по отношению к другим объектам, таким как: субъекты, варианты использования, методы, системы подсистем и т. Д.и они обычно используются вместе с диаграммами взаимодействия (обычно диаграммами последовательностей).

Например:

Предположим, у вас есть 100 000 долларов на банковском счете. Поведение функции вывода будет следующим: баланс: = баланс — takewAmount; при условии, что на балансе после вывода не менее 0 $; это верно независимо от того, сколько раз вы снимали деньги из банка. В таких ситуациях изъятия не влияют на абстракцию значений атрибутов, и, следовательно, общее поведение объекта остается неизменным.

Однако, если баланс счета станет отрицательным после вывода , поведение функции вывода будет совершенно другим. Это связано с тем, что состояние банковского счета изменилось с положительного на отрицательное; на техническом жаргоне происходит переход из положительного состояния в отрицательное.

Абстракция значения атрибута — это свойство системы, а не глобально применимое правило. Например, если банк изменяет бизнес-правило, разрешая превышение сальдо банковского баланса на 2000 долларов, состояние банковского счета будет переопределено с условием, что сальдо после снятия средств не должно быть меньше 2000 долларов дефицита.

Обратите внимание, что:

• Диаграмма конечного автомата описывает все события (а также состояния и переходы для одного объекта)
• Диаграмма последовательности описывает события для одного взаимодействия для всех задействованных объектов

Основные понятия схемы конечного автомата

Что такое государство?

Рамбо определяет это:

«Состояние — это абстракция значений атрибутов и связей объекта. Наборы значений сгруппированы вместе в состояние в соответствии со свойствами, которые влияют на общее поведение объекта.«

Государственное обозначение

Характеристики обозначений конечных автоматов

В целом есть несколько характеристик состояний, независимо от их типов:

• Состояние занимает интервал времени.
• Состояние часто связано с абстракцией значений атрибутов объекта, удовлетворяющего некоторым условиям.
• Сущность изменяет свое состояние не только как прямое следствие текущего ввода, но также зависит от некоторой прошлой истории своих вводов.

Государство

Состояние — это ограничение или ситуация в жизненном цикле объекта, в которой выполняется ограничение, объект выполняет действие или ожидает события.

Диаграмма конечного автомата — это граф, состоящий из:

• Состояния (простые состояния или составные состояния)
• Переходы состояний, соединяющие состояния

Пример:

Характеристики состояния

• Состояние представляет собой состояние объектов в определенные моменты времени.
• Объекты (или системы) можно рассматривать как переходящие из состояния в состояние
• Точка жизненного цикла элемента модели, которая удовлетворяет некоторому условию, когда выполняется какое-то конкретное действие или где ожидается какое-то событие

Начальное и конечное состояния

• Начальное состояние диаграммы конечного автомата, известное как начальное псевдосостояние, обозначено сплошным кружком. Переход из этого состояния покажет первое реальное состояние
• Конечное состояние на диаграмме конечного автомата показано в виде концентрических окружностей.Конечный автомат без обратной связи представляет собой объект, который может завершиться до завершения работы системы, в то время как диаграмма конечного автомата с обратной связью не имеет конечного состояния; если это так, то объект живет до тех пор, пока не завершится работа всей системы.

Пример:

События

Сигнатура события описывается как имя-события (список-параметров, разделенных запятыми). События появляются во внутреннем переходном отделении состояния или при переходе между состояниями. Событие может быть одного из четырех типов:

1. Сигнальное событие — соответствующее поступлению асинхронного сообщения или сигнала
2. Событие вызова — соответствует поступлению процедурного вызова к операции
3. Временное событие — временное событие происходит по истечении заданного времени
4. Событие изменения — событие изменения происходит всякий раз, когда выполняется указанное условие.

Характеристики событий

• Представляет инциденты, которые вызывают переход объектов из одного состояния в другое.
• Внутренние или внешние события вызывают некоторую активность, которая изменяет состояние системы и некоторых ее частей
• События передают информацию, которая обрабатывается операциями с объектами. Реализуемые объекты События
Проектирование
• включает изучение событий на диаграмме конечного автомата и рассмотрение того, как эти события будут поддерживаться системными объектами

Переход

Линии перехода изображают движение из одного состояния в другое. Каждая строка перехода помечена событием , которое вызывает переход.

• Просмотр системы как набора состояний и переходов между состояниями очень полезен для описания сложного поведения
• Понимание переходов между состояниями является частью системного анализа и проектирования
• Переход — это переход из одного состояния в другое.
• Переходы между состояниями происходят следующим образом:
  1. Элемент находится в исходном состоянии
  2. Произошло событие
  3. Выполнено действие
  4. Элемент переходит в целевое состояние
• Множественные переходы происходят либо когда разные события приводят к завершению состояния, либо когда на переходах есть охранные условия
• Переход без события и действия известен как автоматический переход

Действия

Действие — это исполняемое атомарное вычисление, которое включает вызовы операций, создание или уничтожение другого объекта или отправку сигнала объекту.Действие связано с переходами и во время которого действие нельзя прервать — например, вход, выход

Активность

Активность связана с состояниями, которые не являются атомарными или текущими вычислениями. Действия могут длиться до завершения или продолжаться бесконечно. Действие будет прекращено событием, которое вызывает переход из состояния, в котором задано действие

Характеристики действий и действий

• Состояния могут запускать действия
• Состояния могут иметь второй отсек, который содержит действия или действия, выполняемые, пока объект находится в заданном состоянии
• Действие является атомарным исполнением и поэтому завершается без прерывания
• Пять триггеров для действий: При входе, Выполнить, При событии, При выходе и Включить
• Действие фиксирует сложное поведение, которое может выполняться в течение длительного времени. Действие может быть прервано событиями, и в этом случае оно не завершается, когда объект приходит в состояние.

Обозначение схемы простого конечного автомата

Действия при входе и выходе

Действия входа и выхода, указанные в состоянии. Это должно быть верно для каждого случая входа / выхода. Если нет, то вы должны использовать действия для отдельных переходных дуг

• Действие входа , выполняемое при входе в состояние с обозначением : Вход / действие
• Действие выхода выполняется при выходе из состояния с обозначением : Выход / действие

Пример — действие входа / выхода (статус чековой книжки)

Этот пример иллюстрирует диаграмму конечного автомата, полученную из класса — «BookCopy»:

Примечание:

1. На этой диаграмме конечного автомата показано состояние объекта myBkCopy из класса
BookCopy.
2. Действие входа: любое действие, помеченное как связанное с действием входа, выполняется всякий раз, когда в данное состояние входит переход.
3. Действие выхода: любое действие, помеченное как связанное с действием выхода, выполняется всякий раз, когда состояние покидает состояние через переход.

Подстояния

Простое состояние — это состояние, не имеющее подструктуры.Состояние, которое имеет подсостояния (вложенные состояния), называется составным состоянием. Подсостояния могут быть вложены на любой уровень. Вложенный конечный автомат может иметь не более одного начального состояния и одного конечного состояния. Подсостояния используются для упрощения сложных автоматов с плоскими состояниями, показывая, что некоторые состояния возможны только в определенном контексте (включающее состояние).

Пример подсостояния — Нагреватель

часто используются для получения тестовых примеров, вот список возможных идей тестирования:

• Состояние простоя получает событие «Слишком жарко»
• Состояние простоя получает событие Too Cool
• Состояние охлаждения / запуска получает событие работы компрессора
• Состояние охлаждения / готовности получает событие работы вентилятора
• Состояние охлаждения / работы получает событие ОК
• Состояние охлаждения / работы получает событие отказа
• Состояние сбоя получает событие сброса сбоя
• Состояние нагрева получает событие ОК
• Состояние нагрева получает событие отказа

История состояний

Если не указано иное, когда переход входит в составное состояние, действие вложенного конечного автомата запускается снова в начальном состоянии (если переход не нацелен непосредственно на подсостояние).Состояния истории позволяют конечному автомату повторно войти в последнее подсостояние, которое было активным до выхода из составного состояния. Пример использования состояния истории представлен на рисунке ниже.

Параллельное состояние

Как упоминалось выше, состояния в диаграммах конечных автоматов могут быть вложенными. Связанные состояния можно сгруппировать в одно составное состояние. Вложенность состояний внутри других необходима, когда деятельность включает параллельные поддеятельности. Следующая диаграмма конечного автомата моделирует аукцион с двумя параллельными подсостояниями: обработка заявки и санкционирование лимита платежа.

Пример диаграммы параллельного конечного автомата — процесс аукциона

В этом примере конечный автомат, впервые участвующий в аукционе, требует в начале разветвления на два отдельных стартовых потока. Каждое подсостояние имеет состояние выхода, обозначающее конец потока. Если нет аварийного выхода (Отменено или Отклонено), выход из составного состояния происходит, когда оба подсостояния вышли.

Вы узнали, что такое диаграмма конечного автомата и как нарисовать диаграмму конечного автомата.Пришло время нарисовать собственную диаграмму конечного автомата. Получите Visual Paradigm Community Edition, бесплатное программное обеспечение UML, и создайте свою собственную диаграмму конечного автомата с помощью бесплатного инструмента диаграммы конечного автомата. Он прост в использовании и интуитивно понятен.

Ссылки по теме

1. Что такое унифицированный язык моделирования?
2. Профессиональный инструмент для создания диаграмм UML

Подразделение Subito Music Corp.

Советы по подготовке партитур и партий с помощью программы Sibelius

Дэвида Мюррея

За свои почти 30 лет работы в музыкальном издательском бизнесе я видел, как искусство гравюры претерпело множество изменений.Наиболее примечательными из них являются компьютерные программы для написания музыки. Сначала были SCORE, Finale и множество менее используемых программ. Затем появился Сибелиус. Это, безусловно, лучшая и самая быстрая программа для нотной записи, доступная в настоящее время и отвечающая стандартам публикации. Я наблюдаю не как композитор, а как музыкальный редактор, готовящий произведения к публикации.

1. Изменение настроек по умолчанию

Программа Sibelius 7 поставляется с предустановками по умолчанию, которые, безусловно, можно использовать, но их можно улучшить с помощью некоторых небольших настроек.Затем их можно сохранить в «домашнем стиле» и вызвать в любой существующий или новый файл.

Ниже приведен список рекомендуемых настроек по умолчанию, которые следует изменить в «Правилах гравировки».

Случайности и точки

Отметьте ТОЛЬКО следующие поля (при необходимости снимите другие флажки):

• Показать предупредительные случайности там, где они были случайными …
• Показать автоматические предупреждения во всех октавах
• Повторите случайное, когда увидите новым голосом

Осторожные случайности, по моей оценке, используются слишком часто и загромождают интервалы между партитурой.Правило простое и существует уже давно. «Случайности влияют только на ноту, которой они предшествуют, проходят через такт и отменяются штриховой линией». Напечатайте это в начале своей партитуры, и не должно быть никаких сомнений в том, что такое случайная политика.

Галстуки 1

• Снять отметку — использовать для отдельных банкнот

Галстук 2

• Снять отметку — использовать для отдельных банкнот

Этот параметр помещает все связи между головками нот, где они не могут столкнуться с оскорблениями и артикуляциями.

2. Динамическое размещение и крепление

Магнитная раскладка всегда должна быть включена. В странном случае, когда что-то не на своем месте из-за настроек магнитного макета, можно отключить эту функцию только для этого элемента, выбрав элемент, щелкнув правой кнопкой мыши и выбрав «Магнитный макет» «выкл.».

Жизненно важно убедиться, что все динамики (текст и строки) прикреплены к правильному персоналу. Если нет, то результатом будет то, что они не извлекаются (или не появляются) в нужной части.То же самое верно для любого элемента «Персонал» (например, текста, текста, символа, строки и т. Д.). Этого можно добиться, используя команду размещения по умолчанию (Ctrl + Shift + P). Динамика (текст и линии выражения) должна быть выровнена в одной плоскости для каждого нотоносца в каждой системе.

3. Партитура и макет партии

Определение правильного размера нотоносца имеет решающее значение для удобочитаемости вашей партитуры. Ниже приведены некоторые основные настройки размера нотоносца. Их можно отрегулировать в любом направлении в зависимости от того, что подходит лучше всего.Настройки даны в дюймах.

Очки

• Партитура для оркестра или оркестра (размер страницы 11 ”x17”, 20-25 нотоносцев) — размер нотоносца от 0,20 до 0,17 дюйма.
• Партитура для фортепиано (размер страницы 8½ ”x11”) — нотный стан от 0,25 до 0,22 дюйма. (Изображение увеличивается на 6% при печати с разрешением 9 x 12 дюймов)
• Вокал / Хоровой — размер нотоносца от 0,24 до 0,20 дюйма.
• Камерная музыка (размер страницы 8½ «x11»)

Партитуры камерной музыки, которые не требуются для исполнения (т. Е.струнный квартет, духовой ансамбль и т. д.) можно использовать нотный стан меньшего размера для объединения страниц и снижения розничной цены.

Детали

Детали должны быть однородными и согласованными. Количество мер в любой данной системе не должно сильно варьироваться от строки к строке. Музыканты обрабатывают музыку со страницы по-разному, но можно с уверенностью сказать, что больше музыки в строке обрабатывать легче, чем меньше. Достаточное время для перелистывания страниц — это переменная, которую необходимо тщательно учитывать. В зависимости от инструмента некоторым игрокам требуется больше времени, чтобы перелистать страницу, чем другим.Это и скорость воспроизведения музыки необходимо учитывать в том, где может происходить перелистывание страниц. ВСЕ правые страницы (лицевую сторону) должны иметь достаточное время перелистывания страниц, чтобы гарантировать, что это не мешает работе.

4. Резюме

Времена, когда композиторы передавали рукопись редактору для подготовки к гравюре, практически прошли. Теперь композитор несет ответственность за создание материалов, соответствующих тем же стандартам. Когда этого не происходит, страдает качество выступления и увеличивается количество потраченного впустую времени на репетиции.Стандарты нотной записи и гравировки, разработанные на протяжении многих лет, подходят для большинства современных произведений музыки. Эта последовательность помогает всем музыкантам снимать музыку со страницы и воплощать ее в жизнь в концертном зале.

compute ti — документация LAMMPS

Описание

Определите вычисление, которое вычисляет производную взаимодействия потенциал по отношению к лямбда , параметр связи, используемый в термодинамическая интеграция.Эта производная может использоваться для вывода разность свободной энергии в результате алхимического моделирования, как описан в Эйке.

Обычно это вычисление будет использоваться вместе с командой fix Adapt, которая может выполнять алхимические операции. преобразования, регулируя силу потенциала взаимодействия во время моделирования, как определено одним или несколькими pair_style или kspace_style команды. Это масштабирование выполняется с помощью предварительного фактора энергии, сил, вириал, вычисляемый парным или K-пространственным стилем.Префактор часто функция параметра лямбда , который может быть отрегулирован от 0 до 1 (или наоборот) в течение пробега. В зависящая от времени корректировка — это то, что исправление адаптировано команда делает.

Предположим, что немасштабированная энергия pair_style или kspace_style равна дано U. Тогда приведенная энергия равна

, где f () — некоторая функция лямбда. Это вычисление вычисляет

 dUs / d (лямбда) = U df (лямбда) / dlambda = Us / f (лямбда) df (лямбда) / dlambda
 

, которая является производной от масштабированной потенциальной энергии системы Us относительно лямбда .

Для выполнения этого вычисления вы указываете один или несколько типов атомов как атип . Тип можно указать одним из двух способов. Явный можно использовать числовые значения, как в первом примере выше. Или подстановочный знак звездочка может использоваться вместо или вместе с atype аргумент для выбора нескольких типов атомов. Это принимает форму «*» Или «* n», «n *» или «m * n». Если N = количество типов атомов, то звездочка без числовых значений означает все типы от 1 до N.А ведущая звездочка означает все типы от 1 до n (включительно). Конечный звездочка означает все типы от n до N (включительно). Средняя звездочка означает все типы от m до n (включительно).

Вы также указываете две функции как переменные одинакового стиля. Первый указан как v_name1 , где name1 — это имя переменной, в нотации — f (лямбда). выше. Второй указан как v_name2 , где name2 — это имя переменной, а в нотации — df (лямбда) / dlambda выше.Т.е. это аналитическая производная от f () по лямбда. Обратите внимание, что переменная name1 также обычно задается как аргумент команды fix Adapt.

Алхимическая симуляция может использовать несколько парных потенциалов вместе, вызывается через гибрид pair_style или гибрид / оверлей команда. Общее dUs / dlambda для всей системы рассчитывается в виде суммы каждого ключевого термина, указанного в ключевых словах в команда compute ti. Можно перечислить индивидуальные парные потенциалы, которые в гибридном случае будут подстилями.Вы также можете включить K-пространство термин через ключевое слово kspace . Вы также можете включить попарно поправка на дальний хвост к энергии с помощью ключевого слова tail .

Для каждого члена можно указать разные (или одинаковые) масштабные коэффициенты. двумя перечисленными вами переменными. Опять же, это обычно соответствуют масштабным коэффициентам, применяемым к этим различным потенциалам и вклад K-Space через fix Adapt команда.

Подробнее о точных функциональных формах для вычисления du / dl можно найти в статье Эйке.

Выходная информация

Это вычисление вычисляет глобальный скаляр, а именно dUs / dlambda. Этот значение может использоваться любой командой, которая использует глобальное скалярное значение из вычисление в качестве входных данных. См. Страницу вывода документа Howto для обзора вариантов вывода LAMMPS.

Скалярное значение, вычисленное этим вычислением, является «обширным».

Скалярное значение будет в единицах энергии.

Окружной суд Алабамы отклонил иск FCRA на основании предполагаемого отказа от удаления записи о споре

The U.Южный районный суд Среднего округа штата Алабама присоединился к растущему числу судов, отклоняющих иски FCRA на основании предполагаемого отказа поставщика удалить пометку «оспариваемый счет» из отчетов о потребительских кредитах. В деле Гриффин против Experian Information Solutions, Inc. , № 1: 20-cv-801-RAH-SMD, 2021 WL 3782141 (MD Ala. 26 августа 2021 г.), у истца было четыре счета, которые были помечены как «в споре.» Истец решил оспорить пометку «оспариваемый счет», обратившись в агентства по информированию потребителей (CRA), а не напрямую с поставщиками.Когда поставщики отказались удалить пометку «оспариваемый счет», истец подал иск, утверждая, что поставщики нарушили § 1681s-2 (b) FCRA.

Один из продавцов, Агентство помощников по высшему образованию Пенсильвании (PHEAA), отказалось от требований истца, утверждая, что оно соответствует требованиям FCRA, поскольку, когда потребитель уведомляет продавца о том, что он или она оспаривает его отчетность, § 1681s-2 (a ) (3) требует, чтобы поставщики сообщали, что счет оспаривается. Таким образом, потребители должны напрямую связаться с поставщиками мебели, чтобы удалить отметки о споре.

Рассматривая ходатайство PHEAA, суд отметил, что FCRA налагает две отдельные обязанности на поставщиков мебели. Во-первых, § 1681s-2 (a) требует, чтобы поставщики предоставляли точную информацию в CRA. Во-вторых, § 1681s-2 (b) требует, чтобы поставщики товаров расследовали уведомления о потребительских спорах и незамедлительно отвечали на них. В частности, FCRA требует, чтобы поставщики провели разумное расследование в течение 30 дней после получения уведомления о споре и сообщили о своих выводах в CRA. Суд также признал, что, когда потребитель оспаривает кредитную отчетность непосредственно перед поставщиком, поставщик должен сообщить счет как оспариваемый в соответствии с § 1681s-2 (a) (3).

Чтобы определить, подал ли истец иск в соответствии с § 1681s-2 (b), суд должен был решить, было ли расследование спора истца PHEAA необоснованным. В свою очередь, суд должен был определить, что могло бы раскрыть расследование PHEAA, и, в частности, обнаружило бы оно, что сообщенная им информация была неточной или неполной. Поскольку в жалобе не было критических утверждений, например, о том, какое расследование следовало провести PHEAA, что ей следовало рассмотреть и что ей следовало обнаружить, суд пришел к выводу, что в жалобе истца не содержится претензий.